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Das "Musterdepot I" des Absolute-Return-Börsenbriefes
wird seit Januar 2000 geführt. Investiert wird nach
der >>hier<< beschriebenen Strategie.
Die konkreten Kauf- und Verkaufsempfehlungen für das Musterdepot
sind ausschließlich den Abonnenten zugänglich. Dafür existiert der
passwortgeschützte Kundenbereich. Nach jeder Verkaufsempfehlung wird das
Ergebnis im Bereich "Probelesen" veröffentlicht.
 Das Ziel des Musterdepots
Das Nachbilden des Musterdepots
Wichtiger Hinweis
Die Kaufkosten im Musterdepot
Die Steuern im Musterdepot
Die Entwicklung des Musterdepots
Die Ergebnisse des Musterdepots
Das Ziel des Musterdepots
Die im Musterdepot umgesetzte Strategie hat sich seit vielen Jahren als
optimaler Mix aus hohem Ertrag und geringen Verlusten erwiesen.
Das "Musterdepot I" ist offensiv, aber keinesfalls aggressiv
ausgerichtet. Das Ziel besteht darin, eine möglichst hohe Rendite zu erwirtschaften.
Trotzdem soll jedes Jahr mit einem Gewinn abgeschlossen werden. Dieses Ziel wird
erreicht, indem der gesamte Betrag jeweils in nur einen einzigen ausgezeichneten
Fonds investiert wird. Jede weitere Streuung würde die Rendite reduzieren.
Da jeweils nur in einen einzigen Fonds investiert wird, wird aber auch bewusst
eine höhere Schwankungsbreite in Kauf genommen.
Bei jedem Kauf wird neben dem Timing immer auf ein ausgezeichnetes
Chance/Risiko-Verhältnis geachtet. Aus diesem Grund betrug trotz der Konzentration
auf nur einen Fonds der höchste realisierte Verlust im Musterdepot lediglich -5,5%.
Und das bei insgesamt 56 Fonds-Käufen in elf Jahren. Immerhin 49 Fonds-Käufe
wurden mit einem Gewinn abgeschlossen.
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Das Nachbilden des Musterdepots
Die Abonnenten werden über alle geplanten Veränderungen des
Musterdepots in der Regel einen Tag vorher informiert. Insofern können alle
Käufe und Verkäufe des Musterdepots direkt nachgebildet werden.
Bei allen Kaufempfehlungen für das Musterdepot orientiere ich mich
am Angebot der großen Fondsplattformen. Der Vorteil bei den Plattformen besteht
darin, dass Sie einen Wechsel vom Fonds A der Gesellschaft X zum Fonds B der
Gesellschaft Y in der Regel taggleich durchführen können. Wenn Sie das
Depot über einen guten Discounter eröffnen, ersparen Sie sich zudem die
gesamten Kaufkosten.
Für diejenigen Anleger, die sich trotz der guten Ergebnisse mit nur einem
Fonds nicht wohlfühlen, gibt es das >>Musterdepot II<<.
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Wichtiger Hinweis
Das Musterdepot hat sich in den ersten zehn Jahren mehr als verzehnfacht und
jedes Jahr mit einem Gewinn abgeschlossen. Dadurch hatte das Musterdepot eine
Größenordnung erreicht, die neue Interessenten teilweise abgeschreckt hat.
Aus diesem Grund wurde der Depotwert am 01.01.2010 wieder auf 100.000 Euro gesetzt.
An der Strategie wurde absolut nichts verändert.
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Die Kaufkosten im Musterdepot
Vom 01.01.2000 bis zum 31.12.2009 wurden bei jedem Kauf eines Aktienfonds
Kaufkosten in Höhe von 2,5% berücksichtigt. Diese Kosten sind in allen
Berechnungen zum Musterdepot enthalten. Da jedoch aufgrund ausgezeichneter
"Discounter" mittlerweile keine Kaufkosten mehr anfallen, werden im Musterdepot
seit dem 01.01.2010 auch keine Kaufkosten mehr berücksichtigt.
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Die Steuern im Musterdepot
Damit die Darstellung des Musterdepots der realen Depotentwicklung eines
Privatanlegers entspricht, wird im Musterdepot seit dem 01.01.2010 bei jedem Verkauf
die 25%ige Abgeltungsteuer vom Gewinn abgezogen. Bei allen Berechnungen und
Grafiken, die diesen Steuerabzug enthalten, wird ausdrücklich darauf hingewiesen.
Bei Vergleichen und Renditeberechnungen wird die Steuer im Musterdepot jedoch
nicht berücksichtigt. Ansonsten wäre das Musterdepot teilweise erheblich
benachteiligt oder die Steuer müsste auch bei allen anderen Anlagen und Indizes abgezogen
werden.
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Die Entwicklung des Musterdepots
Die nachfolgende Grafik zeigt die Entwicklung des Musterdepots im Vergleich
zum MSCI-Welt-Aktienindex, dem MSCI-Emerging-Markets-Aktienindex und dem
"Top-3-Fonds-Mix". Alle Indizes wurden in Euro umgerechnet.
Den Top-3-Fonds-Mix empfehle ich Anlegern, die eine überdurchschnittliche
Rendite erzielen, aber nicht aktiv handeln möchten. Dabei kauft der Anleger zu je
einem Drittel Anteile der folgenden drei Fonds: Carmignac Investissement (ISIN:
FR0010148981), Black Rock World Gold (ISIN: LU0055631609), Carmignac Emergents (
ISIN: FR0010149302).
Die folgende Grafik zeigt die jährliche Entwicklung des Musterdepots vom
01.01.2000 bis zum 31.12.2009.
Die folgende Grafik zeigt die reale jährliche Entwicklung des Musterdepots
seit dem 01.01.2010 nach Abzug der Abgeltungsteuer.
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Die Ergebnisse des Musterdepots
Die folgende Tabelle listet die Ergebnisse des Musterdepots mit und ohne
Abgeltungsteuer auf. Daneben finden Sie die Ergebnisse des MSCI-Welt-Aktienindex
sowie des MSCI-Emerging-Markets-Aktienindex.
| Jahr |
|
Musterdepot |
MSCI-EM |
MSCI-Welt |
| 2000 |
+ 3,4 % |
|
- 26,9 % |
- 5,7 % |
| 2001 |
+ 4,0 % |
|
+ 0,3 % |
- 14,6 % |
| 2002 |
+ 2,6 % |
|
- 21,9 % |
- 33,0 % |
| 2003 |
+ 30,6 % |
|
+ 26,3 % |
+ 9,2 % |
| 2004 |
+ 15,4 % |
|
+ 13,6 % |
+ 4,7 % |
| 2005 |
+ 54,4 % |
|
+ 49,3 % |
+ 23,6 % |
| 2006 |
+ 26,0 % |
|
+ 15,7 % |
+ 5,5 % |
| 2007 |
+ 63,9 % |
|
+ 23,4 % |
- 2,0 % |
| 2008 |
+ 7,9 % |
|
- 52,5 % |
- 39,1 % |
| 2009 |
+ 98,0 % |
|
+ 70,3 % |
+ 23,1 % |
| 2000 - 2009 |
+ 1.032,6 % |
|
+ 42,0 % |
- 42,5 % |
| Rendite p.a. |
+ 27,5 % |
|
+ 3,6 % |
- 5,4 % |
| 2010 |
+ 56,9 % |
+ 46,0 % |
+ 24,8 % |
+ 17,8 % |
| 2011 |
- 16,4 % |
- 19,5 % |
- 17,7 % |
- 4,4 % |
| 2012 *) |
+ 11,9 % |
+ 11,9 % |
+ 10,1 % |
+ 3,8 % |
| Insgesamt |
1.552,7 % |
+ 1.386,6 % |
+ 60,2 % |
- 32,8 % |
| Rendite p.a. |
+ 26,1 % |
+ 25,0 % |
+ 4,0 % |
- 3,2 % |
*) Stand: 31.01.2012
Charts über die Rendite des Musterdepots im Vergleich zu rund 60
verschiedenen Indizes sowie weitere Informationen zum Börsenbrief finden
Sie >>hier<<.
Die Transaktionen des Musterdepots finden Sie komplett gelistet im
Bereich Probelesen sowie in den jeweiligen Jahresarchiven.
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